基于碳金融层面的我国商业银行业务创新研究[开题报告]

3.0 文小白 2023-11-09 33 0 34KB 6 页 10文币
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开题报告
金融学
基于碳金融层面的我国商业银行业务创新研究
一、选题的背景
碳金融是指与碳排放交易有关的一切金融活动，包括直接投融资、碳指标交
易和银行贷款等。历史很短的碳金融，被认为是近年来国际金融领域出现的一项
重要金融创新。随着全球碳减排需求和碳交易市场规模的迅速扩大，碳金融也逐
渐成为抢占低碳经济制高点的关键，这将对危机后的全球经济与金融格局产生
广泛而深远的影响。
低碳交易与碳金融活动在我国的出现已历数年，与国外碳交易和碳金融市
场迅速发展并日臻成熟的现状相比，我国在这一领域仍处于探索和初步发展的
阶段。银行业要在低碳经济发展中可以发挥积极作用，银行业金融机构主要是要
扮演好两个角色，即成为低碳理念推广的“践行者”和成为低碳金融服务的
“创新者”。
二、相关研究的最新成果及动态
(一)我国对碳金融理论的认识研究
2010 年，李东卫在《我国“碳金融”发展的制约因素及路径选择》中指出
“碳金融”是环保项目投融资的代名词，泛指减少温室气体排放的各种金融制
度安排和金融交易活动。1.“碳金融”发展能够“盘活”环境容量，降低污染成
本。2.“碳金融”发展能够完善节能减排投融资体系，促进国际合作。3.“碳金
融”发展能够促进商业银行经营战略转型，实现可持续发展。
2010 年，李瑞红在《对我国发展碳金融的几点思考》中写到，“碳金融”就
是与碳有关系的金融活动，也可以叫碳融资，大体上可以说是环保项目投融资
的代名词，也可以简单地把碳金融看成对碳物质的买卖。也可泛指所有服务于限
制温室气体排放的金融活动，包括直接投融资、碳指标交易和银行贷款等。
2010 年，段冶在《后金融危机时代下的金融创新——碳金融》中总结得出碳
金融是碳成本向碳收益转化的有效手段，使能源链从高碳环节向低碳环节转移，
让风险从保险业向资本市场转移，为国际贸易投资和技术转移提供了便利。
（二）国外碳金融业务发展的研究
2009年，陈柳钦在《国外发展的动向及中国的选择》中指出：以低能耗、低
污染、低排放为基础的低碳经济是人类社会的一大进步，国外已采取多种措施发
展低碳经济。英国是低碳经济的先行者，欧盟希望通过发展低碳经济改善就业形
势，美国拟立法巨资投入低碳经济，日本强化低碳经济，旨在实现低碳社会，
联合国呼吁发展中国家发展低碳经济。发展低碳经济，是中国做负责的大国、实
现和平崛起和可持续发展的必然选择。
2010 年，吴俊和林冬冬在《国外碳金融业务发展新趋向及启示》中指出：
目前国外的碳金融发展现状从碳金融发展速度看，欧盟对碳排放及碳排放权问
题的探索走在其他国家或地区前列。从碳金融业务上看，碳交易权是碳金融业务
的核心，国际碳市场可分为配额交易市场(A llowance—based trade)和项目交
易市场(Project—based trade)两大类。从碳金融业务推广上来说，碳金融业务
包括银行业务、碳交易及风险管理、碳清洁业务、碳保管、碳管理及碳处理业务。
2010 年，王天慧和孙慧在《低碳经济背景下碳金融发展的国际借鉴与启示》
中提出，当前世界上发达国家和国际机构设立了许多碳购买基金，总结了西方
国家碳金融的市场机制的安排，分析了碳金融市场中的产品创新，指出 EAU 更
多地表现出期货、期权合约的特征，CER 则更具有远期合约的特性。多样化的碳
金融交易工具大大活跃了碳金融市场，满足不同的投资者和企业得需要。
2009年，Alessandra Barreca 在Carbon Market and Carbon Contracts
for CERs 中阐述了国外碳金融市场发展的历史以及参与的主体和对碳金融产品
的交易规则，为国内的碳金融市场的发展提供借鉴作用。
2007年，Nicola Jentzsch 在Overview of Credit Reporting Systems 中
指出在金融市场中介组织中的许多不同种类的信息商业报告评级机构。从宏观的
角度来观察世界范围内的信息报告机制的发展及现状，从而来为如今的碳金融
业务服务，健全碳金融市场机制，完善碳金融市场的发展运作。
（三）国内商业银行碳金融业务发展的研究
2010 年，周行健和林明恒在《低碳经济背景下商业银行的经营策略》中写到
低碳经济是全球经济发展的方向，将给经济结构、产业结构、发展模式、消费模
式乃至生活模式等带来变革。经济决定金融，加大服务低碳金融经济力度是商业
银行经营发展的必然选择之路。因此商业银行要进一步加强对低碳经济的认识，
适度加大对低碳经济行业的信贷投放力度，创新低碳业务服务模式，防范化解
低碳业务经营中的风险，健全相关机构，培养专业人士。
2010 年，司徒秋玲和徐烨在《商业银行参与碳金融市场问题的思考》中指出
以低碳为核心的经济发展模式无疑将催生大量的经济增长点，我国商业银行在
实践中探索出了针对清洁技术开发和应用项目的各种创新融资方案(如节能服务
商模式、EMC、金融租赁模式等)，有效地降低了项目开发的成本和风险。我国商
业银行从事的业务仍然相对单一，而且主要集中在产业下游和附加值较低的环
节。
2010 年，黄霖在《碳金融：商业银行的相遇与挑战》中指出：银行业应在低
碳经济发展和产业结构调整中积极发挥作用。在推进产业结构调整、实现我国经
济结构由“高碳”向“低碳”的转型过程中，银行应该扮演好两个角色，第一，
要成为低碳理念推广的“践行者”， 第二，要成为低碳金融服务的“创新者”。
我国银行业应进一步加强对国际碳金融发展的跟踪研究，在控制风险的前提下 ，
积极开展“绿色信贷”及其它碳金融产品和服务创新，提高产品定价能力，争
取在全球碳金融体系中拥有更大的话语权和主动权。
2009年，董玉华在《碳金融对商业银行的启示》中指出：开展碳排放业务对
于商业银行来说，有利于提升商业银行的社会形象，增强商业的公信力和美誉
度，增加商业银行的中间业务收入，因为碳排放交易是促进绿色经济的市场手
段。碳排放业务实际上存在一个价值链，整个链条对商业银行来说蕴藏了很多商
机。商业银行要善于捕捉商机，开展中间业务。
2010 年，李凌嘉在《碳金融与商业银行中间业务发展研究》中指出：国内商
业银行仅在绿色信贷方面有所进展，鲜少涉及中间业务。因此要抓住机遇，挖掘
碳金融市场，提升碳金融中间业务的服务质量和水平，从而提出了发展策略：
加强政策支持，加强人才队伍建设，发展中介咨询服务，发掘碳金融中间业务
新领域。
2010 年，张永芳在《碳金融对中国银行业的影响及对策研究》中指出我国碳
金融市场发展所存在的隐患,提出了我国商业银行要配合节能减排项目调整授信
结构,积极支持绿色信贷,加快环境金融创新。同时我国要尽快出台碳金融业务的
扶持政策,促进相关中介组织的建设,推动碳金融业务在我国的发展。
2009年，王元龙和田野在《碳金融的发展与商业银行的应对》中写到：在碳
金融发展的背景下，商业银行应转变观念，主动进行机构的健全和人才的培养；
大力创新，积极拓展碳金融业模式；控制风险，确保碳金融业务稳健开展。
2010 年，张龙清在《碳金融与商业银行》中指出：。国内商业银行对于绿色
信贷的创新比较活跃，涌现了一批绿色信贷产品。然而对于碳金融的发展而言，
仅有商业银行的参与是远远不够的，低碳交易市场的建设也是碳金融发展的重
要内容。在我国，低碳交易市场的发育还较为落后，现在仅在进行排污权交易的
初步探索。商业银行的发展必须以实体经济的发展为基础，顺应实体经济发展的
趋势。
2010 年，杨隽在《基于低碳经济的碳金融对策研究》中指出了我国在实行碳
金融过程中存在的四个主要障碍，在此基础上对国有商业银行提出以下几个方
面的建议：一是成为碳金融市场建设的奠基者。国有商业银行应该转变观念，决
策管理层要在战略上重视碳金融业务，成立相关的投资管理公司或事业部，谋
划碳金融发展战略。二是成为碳金融业务发展的开拓者。国有商业银行应大力创
新，积极拓展金融业务模式。三是成为低碳理念的宣导者和实践者。
（四）国内商业银行在碳金融业务上的创新研究
2009年，晏露蓉在《论助推低碳经济发展的绿色金融刨新——兼析兴业银
行案例》中归纳：立足低碳经济发展对绿色金融的需求，总结国际金融界支持低
碳经济发展的主要经验，并结合兴业银行案例，探寻加快推动中国绿色金融创
新的有效途径。提出将“赤道原则”作为中国金融业发展绿色金融的基本准则；
创新碳金融，促进节能减排；加强绿色金融相关制度建设与政策支持。
2010 年，欧阳在《做低碳金融的践行者——工行北京分行支持低碳经济发
展》中写到：工行在碳金融业务上深入调整信贷结构，大力支持第三产业、现代
制造业和高新技术产业，支持高耗能、高污染企业搬迁后节能环保项目建设和重
点节能减排项目。该行积极研究和挖掘低碳经济发展带来的新信贷业务领域，加
大创新力度，从贸易融资、投资理财、财务顾问、结构化融资和融资租赁等多方
面不断丰富和完善融资产品，努力形成新的低碳金融产品体系。
2010 年，高岩和王卉彤在《发展低碳经济对商业银行创新的推动力》中提出
经济向“低碳” 转型激活了商业银行创新的内在动力，并且在碳金融的实践中
指出银行创新的方式：(一)创新经营理念，遵守金融界可持续发展自律规范。
(二)创新银行业务，加强信贷业务的环境风险评估，推出低碳贷款业务。(三)创
新银行产品，积极推出低碳投资产品。(四)报告制度创新，发布可持续发展报告
2010 年，刘川在《低碳经济与我国商业银行的业务创新》中写到：对于我国
商业银行来说，要在适应气候变化的低碳经济中把握机遇，加快业务创新。并归
纳到商业银行业务的创新主要是成立碳金融投资管理有限公司或碳金融事业部，
谋划碳金融发展战略，负责碳金融的市场开发与推广，开发系列碳金融产品；
以绿色账户吸引现正在开展CDM业务的业主 CER 收入外币账户；与国际合作开
展绿色贷款业务，积极参与国内、国际碳市场建设；积极开发与碳排放权交易相
摘要：

开题报告金融学基于碳金融层面的我国商业银行业务创新研究一、选题的背景碳金融是指与碳排放交易有关的一切金融活动，包括直接投融资、碳指标交易和银行贷款等。历史很短的碳金融，被认为是近年来国际金融领域出现的一项重要金融创新。随着全球碳减排需求和碳交易市场规模的迅速扩大，碳金融也逐渐成为抢占低碳经济制高点的关键，这将对危机后的全球经济与金融格局产生广泛而深远的影响。低碳交易与碳金融活动在我国的出现已历数年，与国外碳交易和碳金融市场迅速发展并日臻成熟的现状相比，我国在这一领域仍处于探索和初步发展的阶段。银行业要在低碳经济发展中可以发挥积极作用，银行业金融机构主要是要扮演好两个角色，即成为低碳理念推广的“...

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