城市商业银行引进战略投资者的研究[开题报告]

3.0 文小白 2023-11-09 31 0 24.5KB 5 页 10文币

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论文（设计）开题报告

题　　目：　　　城市商业银行引进战略投资者的研究

一、选题的背景、意义

自从 1995 年第一家城市商业银行在深圳成立以来，截止 2011 年 3 月，我国已经

发展到 151 家城市商业银行。城市商业银行成为我国银行业界一支不可忽视的重要

力量。十几年以来，在不同的时期城市商业银行均得以不断发展，发展战略也从最

初的“保支付、防挤兑、稳过渡"，逐渐转变为近年的“规范管理、稳健经营、加快

发展”。近年来，已有十余家城市商业银行引进了境外战略投资者，与境外商业银

行开展了不同程度的战略合作。引进境外战略投资者已经成为城市商业银行改革发

展的重要路径。自从国有商业银行引进战略投资以来，关于引进战略投资者的可行

性分析、利弊争论在理论界一直没有平息过。比较普遍的结论是：在公司治理的改

善、股权结构的优化、风险管理和内部控制的提升、经营效率的改变、核心竞争力

的提高等方面利大于弊。而在其他一些方面，比如国有商业银行资产估值、股票价

格确定、是否将危及国家金融安全等方面则需要慎重考虑。就目前掌握的资料来看，

城市商业银行引入境外战略投资者以后，取得了较为理想的正面效应。一时间，有

实力的城市商业银行纷纷在全国各主要经济区域跑马圈地，安营扎寨，开设分支机

构，其发展势头堪比全国性股份制商业银行。特别是 2007 年以后，随着宁波、北京、

南京等城市商业银行成功上市，实现资本化运作，在我国银行业界引发的轰动效应

不亚于一场地震。表面上看起来，城市商业银行引进境外战略投资者后，在许多方

面与国有大型商业银行、全国性股份制商业银行一样，取得了预期的效果。但是，

我国城市商业银行由于地域、历史、规模、发展背景等种种原因，在发展过程中有

其自身独特的特点，城市商业银行自身固有的一些难题和困扰表现出与国有商业银

行、全国性股份制商业银行不一样的秉性。虽然如此，当前是我国城市商业银行实

现迅猛发展的重要历史时期，有许多尚未引入境外战略投资者的城市商业银行也在

积极观望、跃跃欲试，所以，对我国城市商业银行引入战略投资者的可行性进行分

析和探讨，总结经验教训，对引入战略投资者的路径安排进行论证和阐述，对于城

市商业银行业界来说，无疑具有重大的实践意义。

二、相关研究的最新成果及动态

（一）国外研究动态

Silvia Magri ，A1essandra Mori andPa01a Rossi 在《 LINKING ITALY’S

BANKING AND INDUSTRY IN EASTERN EUROPE》在研究了 1983—1998年间意大利的情

况后发现，22 个经济合作与发展组织国家中有 10 个国家至少有一个银行(分行或附

属机构)在意大利。表明了经济共同体在银行活动方面的重要的作用，再次阐述了贸

易影响银行的进入决定和程度的观点。此外，本文还就意大利的研究发现银行可能

获得的利益也会对其是否进入一国的决定和进入程度产生影响。还有一种观点认为：

银行从事并购活动主要是为了获取规模效应。

Dario Focarelli ，A1berto Franco Pozzolo 在《 Government Ownership of

Banks》的研究则发现最近几年，随着其他行业并购的增长，银行业并购也快速增长，

但跟其他行业相比较，银行业的跨国并购较少，大约只有其他行业的一半。文章认

为这可能是因为银行业存在严重的信息不对称和严格的管制约束。

Sinkey and Joseph 在《Commercial Bank Financial Management》研究认为外

资银行的进入带来了一系列领域的发展：国际贸易和外国直接投资的发展；金融革

新；促进开拓国际市场所需的通信工具的发展等。

Angelo A．Unite and Michael J．Sullivan 在《The department of Finance

pursues active research》的研究都认为外国银行的进入促成了科技效率的改善、

变革，迫使国内银行更有竞争力。即使外国投资者所有权百分比的增加在短期导致

了运作成本的增加和非利息收入的下降，但长期来看，外资银行的进入将对经济发

展起到很好的作用，有利于增强经济抵御外部不利打击的能力。

（二）国内研究动态

易刚和赵先信在《中国的银行竞争：机构扩张、工具创新与产权改革》认为银

行规模经济、范围经济与银行的效率相关不显著，中国银行业改革必须以产权改革

为核心建立现代公司治理结构和激励机制，引入战略投资者。

熊继洲对国有商业银行体制再造提出了自己的研究结论。他认为四大国有银行

的根本出路在于体制再造，而不仅仅是“技术模仿"，需要将其改造为多元化产权主

体的现代股份有限公司。

王小姝在《外资银行与中资银行合作方式的研究》中认为外资银行的入股首先

为中资银行带来了外部资金，可以改善后者的股权结构，提高其资本运作的能力；

其次通过引入外资先进的理念、经验和技术，能够提高中资银行的风险控制和创新

能力，有助于我国银行业不断形成新的业务增长点；最后引入外方战略投资者将促

使国内银行遵循国际会计准则，甚至在海外上市，从而接受国际市场和投资者的监

督，这些改变有利于加强我国银行业的监管。

施华强在《国有商业银行进入外资研究》中强调已经引入外资股东的国有商业

银行应该考虑如何创造环境发挥引入战略投资者的预期作用，而双方的股权比例、

利益关系、配套制度以及外部环境等都是影响股权合作效果的因素。

余贤群在《境外战略投资对中国银行业改革的影响绩效评价》中也认为“中国

银行业出现的问题不是短时间内形成的，许多都是体制性因素造成的，而引进境外

战略投资在相当程度上还是技术层面的改革"，所以银行改革“不能急功近利，在大

的体制环境没有根本改观的情况下，指望在一、两年内就彻底解决国有商业银行的

问题，可能会扭曲改革的初衷和方向。"就当前有关外资银行入股效应的研究来看，

主流观点是支持中资银行引入境外战略投资者的，并对外资股东在中资银行的资本

充足性、公司治理结构、经营管理和产品创新能力等方面的积极作用给予了肯定，

对于境外战略投资者对中国银行业改革的影响进行了评价，也对如何充分发挥外资

股东的作用提出了看法。

三、课题的研究内容及拟采取的研究方法、技术路线及研究难点，

预期达到的目标

（一）研究内容

首先应该了解研究问题的意义，即引进战略投资者已成为商业银行深化改革，

完善法人治理结构，逐步进行自我充实提高的有效路径。因此，在城市商业银行体

制改革发展的前提下对其战略投资者的引入问题进行研究，为加快城市商业银行发

展提出一定的建议，具有重要的现实意义。接着通过战略投资者的相关概念、类型、

特征和金融机构选择战略投资者的原则和标准，然后分析和论述国内商业银行引进

战略投资者的基本情况。从完善法人治理结构、补充资本金、提高经营管理水平、

转换经营机制和提高创新竞争能力等方面论述了引进战略投资者对农村商业银行改

革的重要性，并分析由于存在国家的鼓励支持、合作已有成功范例、战略投资者的

合作需求等因素，城市商业银行引进战略投资者具有可行性。再分析了城市商业银

行在引进战略投资者过程中应该注意的问题最后在结论部分对全文进行归纳和总结，

城市商业银行引进战略投资既有其必要性和可行性，也有存在的问题。引进战略投

资参股是我国银行业的发展趋势，是一种较高层次的战略联盟，是符合国际金融业

发展规律的。今后应积极主动研究引进什么样的战略投资、如何引进战略投资、引

进战略投资后如何进行深入的合作等问题，应抓住机遇引进战略投资者，逐步与国

际先进银行接轨，增强经营管理能力，提高金融服务水平，防范金融风险。

（二）研究方法

在对城市商业银行改革和发展过程的考察中，使用了历史分析、实证分析、例

证分析等方法：在对我国城市商业银行引入境外战略投资者的影响分析过程中，进

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摘要：

论文（设计）开题报告题　　目：　　　城市商业银行引进战略投资者的研究一、选题的背景、意义自从1995年第一家城市商业银行在深圳成立以来，截止2011年3月，我国已经发展到151家城市商业银行。城市商业银行成为我国银行业界一支不可忽视的重要力量。十几年以来，在不同的时期城市商业银行均得以不断发展，发展战略也从最初的“保支付、防挤兑、稳过渡"，逐渐转变为近年的“规范管理、稳健经营、加快发展”。近年来，已有十余家城市商业银行引进了境外战略投资者，与境外商业银行开展了不同程度的战略合作。引进境外战略投资者已经成为城市商业银行改革发展的重要路径。自从国有商业银行引进战略投资以来，关于引进战略投资者的可行...

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