产业集群的金融需求与金融促进 [开题报告]

3.0 文小白 2023-11-09 35 0 29.5KB 6 页 10文币
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论文开题报告
题　　目：　　 产业集群的金融需求与金融促进
一、选题的背景、意义
产业集群(industrial cluters)是指在特定领域中，一群在地理上临近、
有交互关联性的企业和相关法人机构， 并以彼此共通性和互补性相连结。而创
新，根据熊比特的界定，是对现存生产要素组合进行“创造性的破坏”并在此
基础上“实现了新组合”。
产业集群能够产生技术创新的集群效应，带来区域创新优势。集群对企业
创新的作用主要集中在三个方面： 一是集群能够为企业提供一种良好的创新氛
围。在产业集群中，比邻而居的企业之间由于频繁的交往和经常性的合作，产
生了面对面的观察与学习的便利性。 二是集群可以降低企业创新的成本，“集
群中飘荡着行业秘密的空气”。 三是产业集群通常以模块生产为基础而呈现出
较大的创新空间。另一方面，产业集群中的企业也有内在的创新要求。一是激
烈的同业竞争要求各企业不断地进行科技创新。二是差异化的产品要求不断地
进行科技创新。在相似的技术条件下，保持产品差异化的重要途径是不断地进
行科技创新，形成有特色的技术诀窍。 三是大量中小企业对共性科技创新有着
强烈的需求。
金融机构是区域创新网络的一个重要行动者。金融扶持在区域创新网络中
具有重要地位。一般认为，区域创新网络是由政府、企业、中介、大学等研究
机构和金融机构等五大行动主体构成的网络型组织。由于创新过程中存在着较
大的风险，需要金融机构如风险投资公司等的大力支持。金融机构作为区域创
新网络的一个重要行动者，其地位作用不可忽视。麦克米伦治理缺陷揭示全球
中小企业普遍面临的融资缺口问题。产业集群内的中小企业由于地理接近性和
产业专业化的特性，在银企之间重复的动态博弈中。有利于克服信息不对称造
成的交易成本上升，形成社会资本共生与信用优势。因此，产业集群克服了一
般中小企业的融资难题（信息不对称和规模不经济），具有特殊的融资优势。
主要表现为：一是企业集群的独特产业环境强化了企业的守信度。二是集群共
生的声誉机制净化了金融生态环境。三是企业集群使银行授信获得规模效应和
乘数效应。四是集群的发展为中小企业实行信用担保提高了组织条件。集群内
中小企业主彼此了解“相互熟悉”形成了一个“共识社会”，这就为中小企业
实现相互帮助提供了社会土壤，从而为企业间提高能够相互贷款担保创造了优
越的地理的信任条件。
产业集群的发展需要专业化的服务体系作为支撑，通过服务体系的作用，
提高集群内企业的生产效率、经营效率，使得核心产业和辅助产业紧密联系在
一起，构建起产业集群的网络体系。产业集群中的各种生产性服务组织，组成
了产业集群的服务体系，该体系包括金融服务体系、技术服务体系、人力服务
体系等多个组成部分，他们共同作用为集群发展提供各种支持，保证了产业集
群顺利、健康地发展。集群企业从金融服务体系中获得资金和商业环境的支持，
实现共同发展。集群企业从金融服务体系中获得资金资源促进了自身的发展，
金融机构也为了满足集群企业的资金需求而不断扩张、完善自己，由此实现了
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集群企业与金融服务体系的互动发展。
本文通过以国内外产业集群金融需求与金融促进成功的借鉴为主，找到适
合浙江省产业集群的金融支持。首先，回顾国内外产业集群的金融需求与金融
促进的文献。其次，通过分析浙江省的特殊情况，分析浙江省产业集群金融需
求的现状及其存在的问题。最后，结合浙江省的例子，得出解决金融需求的对
策，发挥金融促进的作用。
二、相关研究的最新成果及动态
（一）关于国外产业集群和金融支持的文献回顾
集群的研究最早可以追溯到马歇尔。马歇尔(1920)解释了基于外部经济的
企业在同一区位集中的现象。他发现了外部经济与产业集群的密切关系。他认
为产业集群是外部性导致的。马歇尔认为,外部经济包括三种类型：市场规模扩
大带来的中间投入品的规模效应；劳动力市场规模效应；信息交换和技术扩散。
前两者称为金钱性外部性，即规模效应形成的外部经济。后者是技术性外部经
济。韦伯最早提出聚集经济的概念，他在分析单个产业的区位分布时，首次使
用聚集因素。随后，罗煦、佛罗伦斯对聚集经济进行了进一步的阐述。克鲁格
曼通过其新贸易理论，发展了其集聚经济观点，理论基础仍然是收益递增。他
的工业集聚模型假设一个国家有两个区位，有两种生产活动(农业和制造业)，
在规模经济、低运输费用和高制造业投入的综合作用下，通过数学模型分析，
证明了工业集聚将导致制造业中心区的形成。另外，他的垄断竞争模型在融合
传统经济地理学理论的基础上，综合考虑多种影响因素：收益递增、自组织理
论、向心力和离心力的作用，证明了低的运输成本、高制造业比例和规模有利
于区域集聚的形成。安德森(1994)分析了传统的熊彼特主义分析创新关联度的
不足，主张用演化经济学来分析创新关联度，并在演化经济学的框架内，构筑
了交互创新的两产业模型和三产业模型，探讨了创新关联和国际专业化问题。
C J Caniels 和 A Romijn(2001)研究在经济自由化和国际经济整合的背景
下,技术能力的累积对中小企业在区域发展中的作用,建立概念框架来分析地理
集聚影响技术能力累积的机理,从中观和微观层次对集聚优势进行了分析,并提
出了相应的产业集群政策。NicolaiJ Foss(1999)从博弈论的角度探讨了领导能
力在协调博弈中的作用,并认为共同的知识概念对于理解领导能力是非常重要的。
NicolaiJ Foss(1999)比较了传统用来解释企业间关系的能力理论和组织经济学
理论,分析了能力理论和经济学解释企业间关系的优点和不足。能力理论虽然可
以解释企业间的合作,但是缺乏理论基础。CarlosQuandt(2000)认为,创新群和
合作网络是促进区域发展,提升创新能力和区域竞争优势、缩小空间和社会不均
衡的主要工具。
1969年，希克斯(Hicks)指出，正是18世纪60年代英国的金融改革满足了工
业革命对大量而长期资本的需求，促进了工业革命的发生。就在同年，美国经
济学家戈德史密斯(Goldsmith,1969)发表了《金融结构与金融发展》一文，他
提出了金融理论的职责在于找出决定一国金融结构、金融工具存量和金融交易
流量的主要经济因素，并阐明这些因素怎样通过相互作用而形成金融发展，并
讨论了不同经济发展阶段的金融结构和金融发展模式，开创了比较金融学研究
的先河。戈德史密斯创造性地提出了一套衡量一国金融结构和金融发展的存量
和流量指标，其中以金融相关比率(FIR)最为重要。在对35个国家1860—1963年
数据实证研究的基础上，戈德史密斯总结了金融结构与金融发展，两者和经济
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增长之间的关系，得出结论：在大多数国家，经济发展与金融发展之阿存在着
大致平行的关系。随着总量和人均的实际收入及财富的增加，金融上层结构的
规模和复杂程度亦增大。麦金农(Mikinnon,1 973)和肖(Shaw,1973)从发展经济
学角度提出了金融抑制与金融深化理论。他们在1973年出版的《经济发展中的
金融深化》、《经济发展中的货币和资本》两书中，针对20世纪70年代发展中
国家普遍存在的金融市场不完全、资本市场严重扭曲和政府对金融机构的过度
干预而影响经济发展的状况，深入研究了金融制度与经济发展和经济增长之阔
的相互关系，但他们并没有从一般意义上探讨金融体系和经济发展问题。赫尔
曼、默多克、斯蒂格利茨(Hellmanmn，Murdock,Stiglitz，1997)在批评上述理
论的基础上提出了金融约束论，该理论认为政府不应该完全放松利率管制，而
应通过一系列金融政策，有选择地干预金融，在民间部f-j仓,J造租金机会，借
此激励金融部门的努力，促进金融发展和经济发展。20世纪90年代，金融发展
理论研究进入以内生增长模型为核心的新阶段。在对金融与经济增长的关系上，
强调将金融因素视为产业结构调整和升级的必要手段及内生增长的重要推动力。
这些金融学家从效用函数入手，建立了各种各样具有微观基础的模型。具有代
表性有本西文加和史密斯模型、旋雷夫特和史密斯模型、杜塔和卡普尔模型、
布和塔科尔模型、格林伍德和史密斯模型以及金和莱文(Levine)模型，他们在
模型中引入了诸如不确定性、不对称信息和监督成本之类的与完全竞争相悖的
因素，对金融机构和金融市场的形成做出了规范意义上的解释。
（二）关于国内产业集群和金融支持的文献回顾
中国人民银行的何振亚（2006）认为：“企业是创新的主体，创新是产业
集群竞争力的重要源泉。也是区域竞争力的核心。要提高区域产业集群的创新
能力，应当依据产业集群融资的特点，加快金融体制改革和创新步伐。探索和
研究扶持产业集群创新的区域金融体系。”
王伟（2008）提出，金融业需要更好地发挥国民经济“血液”的作用，优化
资源配置，促进产业集群又好又快地发展壮大。产业集群的金融促进问题实质
上是一个金融发展与经济增长的关系问题。以“金融需求论”为主导，从产业
集群的本质特征出发，分析产业集群金融需求的层次、内容、特征和金融引致
效应，探讨产业集群金融支持的缺陷，提出促进产业集群发展的金融建议。
阚景阳和张运鹏（2010）联合研究的产业集群金融支撑体系建设研究提出，
产业集群的改造与升级势在必行，而产业集群的技术创新与升级改造，高不开
金融体系的支撵。因此，各级地方政府应依托现有产业集群，强化金融体系建
设，增加金融市场主体，发展多元亿的金融组织，提高区域金融与区域经济的
匹配度，积极创新融资模式，打造产业集群融资平台，提升中国产业集群的竞
争力。
魏守华，刘光海，邵东涛（2002）从意大利的中北部地区、美国的加州到
中国的浙江省，中小企业产业集群的区域经济模式，表现出巨大的经济活力。
产业集群的中小企业由于地理接近性和产业专业化的特性，在间接融资方面具
有不同于一般单个游离中小企业的特点：增加信息对称性、减少交易成本、高
收益与低风险。在银企之间重复的动态博弈中，可建立起稳定的合作关系，因
而利用企业的信用，有助于银行扩展信用贷款，解决集群内中小企业信贷中担
保不足的重大难题。最后，解决中小企业融资难的常用对策后，提出三条存量
优化策略：(1)加强商业银行的产业研究功能；(2)区域性试行契约型主办银行
制度；(3)增加信用贷款的力度，进一步解决产业集群内中小企业间接融资难的
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摘要：

论文开题报告题　　目：　　产业集群的金融需求与金融促进一、选题的背景、意义产业集群(industrialcluters)是指在特定领域中，一群在地理上临近、有交互关联性的企业和相关法人机构，并以彼此共通性和互补性相连结。而创新，根据熊比特的界定，是对现存生产要素组合进行“创造性的破坏”并在此基础上“实现了新组合”。产业集群能够产生技术创新的集群效应，带来区域创新优势。集群对企业创新的作用主要集中在三个方面：一是集群能够为企业提供一种良好的创新氛围。在产业集群中，比邻而居的企业之间由于频繁的交往和经常性的合作，产生了面对面的观察与学习的便利性。二是集群可以降低企业创新的成本，“集群中飘荡着行业秘...

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