浙江产业集群的金融支持研究[开题报告]

3.0 文小白 2023-11-09 99 0 33.5KB 6 页 10文币
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开题报告
金融学
浙江产业集群的金融支持研究
一、选题的背景、意义
随着经济全球化进程的加速及由此带来的生产要素在全球范围内的自由流
动和优化配置，产生了新的区域分工格局，在全球经济版图中出现了“集中于
某些地方的企业”现象，形成产业集群。“产业集群是一组在地理上靠近、相互
联系的公司和关联机构，它们同处或相关于一个特定的产业领域，由于具有共
性和互补性联系在一起”。 相互关联的企业以及机构在一定地域上的集聚现象
使产业集群现象随之加强，并成为决定区域产业活力的关键和区域持续性竞争
优势的来源。产业集群的出现，使得全球经济与区域经济并行发展，呈现区域竞
争优势代替国家竞争优势的态度，为此，产业集群这种颇具特色的经济组织形
式，越来越受到国家和区域的重视。Rajan 和 Zingles（1998）通过实证研究证
实了企业成长过程中的金融依赖，即不断降低企业外部融资成本的金融制度创
新有利于企业突破自我积累的限制，促进企业的成长。在我国目前融资制度体系
下，除商业信用以外，企业外部正式融资渠道主要包括金融机构的间接信贷和
全国性资本市场。由于我国资本市场本身固有的局限，使它难以成为集群企业的
主要融资渠道，只有少数大企业才能进入资本市场筹资，因此对于大多数集群
企业，金融机构信贷才是重要的融资来源。而在金融机构信贷方面，由于我国金
融制度的原因，使得银行等金融机构不愿增加向集群内企业的贷款、独自承担放
贷的风险。因此，对中小企业的金融支持，是未来经济发展的重要推动力量。
二、相关研究的最新成果及动态
目前,已有许多学者对产业集群的金融支持进行了研究。
（一）国外研究动态
1、产业集群理论的形成
马歇尔的外部经济理论。新古典经济学的代表人物马歇尔在继承亚当·斯密
劳动分工理论的基础上，进一步描述和研究了产业的集聚问题，被认为是第一
个阐述产业集群理论的经济学家。他提出了“内部经济”和“外部经济”的概念
外部经济包括三种类型:市场规模扩大带来的中间投入品的规模效应、劳动力市
场规模效应、信息交换和技术扩散。马歇尔认为“外部经济”促使中小企业的集
聚并最终形成产业集群。外部规模经济是指企业利用地理接近性，通过规模经济
使企业生产成本处于或接近最低状态，使无法获得内部规模经济的单个企业通
过外部合作获得规模经济。他指出，集中于特定地方的“地方性工业”即产业区
的本质是具有分工性质的企业在特定地区的集聚。马歇尔将集聚企业的地区称为
“产业区”。马歇尔认为产业集聚的原因是为了获得外部规模经济的好处，许多
性质相似的企业集中在一起就能获得外部经济的好处。马歇尔还用随着产业规模
扩大而引起知识量的增加和技术信息的传播来说明产业集群现象。马歇尔认为外
部规模经济是产业集群形成的原因，外部经济理论是他的小企业集群理论的基
础。
韦伯的工业区位理论。阿尔弗雷德·韦伯是工业区位理论的创立者，他从微
观企业的区位选择角度，阐明了企业是否集聚靠近取决于集聚的好处与成本的
对比。他认为，影响工业区位的因素可以分为区域因素和位置因素，并且在探讨
影响集群的一般因素中利用了等差费用曲线来解释产业集群的程度。韦伯认为当
集聚所带来的好处能抵消或超过由此引起运费的增加时，迁移就会有可能发生。
并且认为集聚是企业为追求集聚经济而自发形成的，从这个角度来看，在集聚
过程中不需要政府参与。韦伯的集聚经济理论有一定的创造性，从企业的微观角
度出发，阐明了企业按自身利益的要求来选择是否集聚。
佩鲁的增长极理论。佩鲁认为经济增长应该是不同部门、不同行业或者地区
按照不同速度不平衡的增长，增长不是同时出现在所有地方，它以不同强度首
先出现在一些增长点或增长极上，然后通过不同的渠道向外扩散，并对整个经
济产生不同的最终影响。一些经济单位处于支配地位，称为推进产业，而另一些
则处于被支配地位，称为被推进产业。增长极具有技术、经济方面的先进性，通
过其吸引力和扩散力不断增大自身规模并对所在部门和地区产生支配作用。推进
型企业和被推进产业通过经济联系建立起非竞争性的联合机制，并在一定地域
上聚集，形成产业间的关联效应。佩鲁认为，占支配地位的企业是高效率的，能
够有效地利用创新增加产出；占支配地位的企业实现规模经济，反过来又刺激
了创新。增长极理论中的集聚不能称为自发型的，政府在产业集聚的形成和发展
过程中扮演着重要的角色。
2、产业集群理论的全面发展
波特的新竞争经济理论。1990 年，波特通过对丹麦、德国、意大利、日本、英
国和美国等 10个发达国家进行考察的基础上，出版了《国家竞争优势》一书，认
为一国的竞争力取决于产业创新与升级的能力，竞争优势是通过高度本地化过
程而产生并持续发展的，各国只能在本国有特色的产业中获得国家竞争优势。在
该书中，提出了产业国家竞争优势的“钻石体系”，“钻石体系”由四个相互
作用的关键要素构成，分别是生产要素，需求条件，企业战略、结构与同业竞争
相关与支持性产业，它们组成一个完整的系统。他认为，国家只是企业的外在环
境，政府的目标是为国内企业创造一个适宜的环境。因而，评价一个国家产业竞
争力的关键是该国能否有效地形成竞争性环境和创新。地理集中性使得各个关键
要素的功能充分发挥，在互动的过程中，推动产业集群的出现。1998 年，波特
又在《哈佛商业评论》上发表了《集群与新竞争经济学》一文，系统地提出了以产
业集群为主要研究对象的新竞争经济理论。
新制度经济学理论。其主要代表人物有科斯、威廉姆森、诺斯、张五常等。科
斯在 1937 年发表的《企业的性质》一文中认为企业是作为市场的替代物而产生的
并通过形成一个组织来管理资源，可以节约市场运行成本。威廉姆森认为，在介
于纯市场组织和科层制组织之间，存在大量的中间性组织，这种中间性组织是
克服市场失灵和科层组织失灵、节约交易费用的一种有效的组织形式。在新制度
经济学看来，市场和企业只是一种可选择的组织形式，他们并没有本质上的区
别，他们之间存在很多中间组织形式，集群就可以看作是介于市场和科层组织
之间的中间组织，这种中间组织的存在大大的降低了交易费用的作用，同时聚
集区内企业的地理位置接近，有利于提高信息的对称性，克服交易中的机会主
义行为，并节省企业搜寻市场信息的时间和成本，大大降低了交易费用，因而
新制度经济学从交易费用的角度很好地解释了产业聚集的成因。
新经济地理学派。2008年诺贝尔经济学得主保罗·克鲁格曼以规模报酬递
增、不完全竞争的市场结构为前提，借用规模报酬递增的分析工具，通过其擅长
的国际贸易理论，把经济地理理论纳入了主流经济学。认为产业集聚是由规模报
酬递增、运输成本和生产要素转移等通过市场的相互作用而产生的。他的中心-
边缘模型证明工业活动空间集聚的一般趋势，认为一个国家和地区要实现规模
经济而使运输成本最小，制造业应该选择在市场需求大的地方，而反过来市场
需求又取决于制造业的分布。而且空间集聚一旦形成通过”路径依赖性”就很有
可能自我延续下去。他还指出产业政策和贸易保护政策只是影响产业集聚的因素
之一，产业集聚中的不确定因素很多，因而克鲁格曼并没有提出政府选择扶持
重点产业的观点。
新产业区和新产业空间理论。新产业区与新产业空间理论意大利学者别卡提
尼等人在对“第三意大利”的研究中发现这些地区的共同特征是：由中小企业
集聚而来，企业间的“竞合关系”十分明显，企业间的合作不仅包括正式的经
济合同、战略联盟、投入产出联系，还包括非正式的交流、沟通等，在平等竞争
的同时，共同面对国际市场。为区别于马歇尔的古典“产业区”，后来学者们在
讨论中把这些区域称为“新产业区”。根植性、机构稠密性、创新性、学习性和社
会文化性是新产业区理论中最主要的概念。新产业空间理论代表人物是斯哥特和
斯托波，20 世纪 80 年代早期，斯哥特在研究洛杉矶妇女服装工业时开始把劳动
分工、交易费用和集聚联系起来，80 年代后期斯哥特和斯托波深入研究了法国
和意大利产业，在此背景下新产业空间理论应运而生。交易费用和地理距离有关
的生产费用成为最为重要的生产费用，因此，本地化的生产协作网络可以降低
交易费用和保护合作，有利于提高企业的创新能力和适应能力，为了使得交易
费用最小化，企业必须集聚，新技术运用、灵活的生产技能带来的外部规模经济
很大程度上是来源于企业间的交流、沟通的可能性和本地生产支撑性组织等公共
生产要素的发展与应用。该理论过度强调投入产出关系的本地化、贸易相互依赖
的本地化等。
（二）国内研究动态
近几年，国内有学者注意到并着手对国内产业集群发展中金融支持的相关
问题进行了研究，探讨了产业集群与民营企业，尤其是民营中小企业融资关系。
1、产业集群直接融资方面研究
杜传文在对产业集群便利中小企业直接融资的效应进行分析后，提出以产
业集群促进中小企业的直接融资。常云峰，董辉在对目前我国产业集群中的企业
融资现状进行分析的基础上，提出了产业集群框架融资的构想。吴胜誉在比较了
风险融资与财政拨款、银行贷款、自由资金、资本市场等产业集群融资方式后提
出风险资金是解决集群创新资金问题的良方。
2、产业集群间接融资方面研究
李沫、赵丽霞等人从商业信用的角度分析了产业集群的出现为中小企业融资
提供了广阔的天地。楼瑜，李弱，蒋荣鑫等人基于产业集群的特性提出集群信息
机制、成本降低机制以及长期动态重复博弈机制带来了集群独特的融资效率，改
善了银企融资关系。魏守华、刘光海、邵东涛等人在总结解决中小企业融资难的
摘要：

开题报告金融学浙江产业集群的金融支持研究一、选题的背景、意义随着经济全球化进程的加速及由此带来的生产要素在全球范围内的自由流动和优化配置，产生了新的区域分工格局，在全球经济版图中出现了“集中于某些地方的企业”现象，形成产业集群。“产业集群是一组在地理上靠近、相互联系的公司和关联机构，它们同处或相关于一个特定的产业领域，由于具有共性和互补性联系在一起”。相互关联的企业以及机构在一定地域上的集聚现象使产业集群现象随之加强，并成为决定区域产业活力的关键和区域持续性竞争优势的来源。产业集群的出现，使得全球经济与区域经济并行发展，呈现区域竞争优势代替国家竞争优势的态度，为此，产业集群这种颇具特色的经济组...

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